1. Domaines d’intervention :
Contrats collectifs : santé, prévoyance, retraites articles 83, articles 39.
Contrats TNS : prévoyance, santé, retraite Madelin, garantie Homme Clef, Garantie Associé, garantie
perte d’emploi du dirigeant.
Contrats des particuliers : Assurance vie, couverture de prêt, santé.
Epargne salariale : PEE (I) – PERCO (I), intéressement, participation.
OPCVM.
2. Fonctions et missions :
Dans la relation clientèle,
Dans la relation avec les compagnies,
Dans les circuits d’émissions et de production.
Relation clientèle
Contact avec les clients par mail ou téléphone pour répondre à leurs questions :
Les renseigner sur leur contrat : le fonctionnement, les garanties, demande de modification, la
situation financière, la sinistralité…
Les renseigner sur leurs obligations à l’égard de leurs salariés, sur la conformité de leurs contrats par
rapports à leurs obligations juridiques, légales, conventionnelles …
Les renseigner au sujet des affiliations sur les contrats collectifs et suivi de celles-ci,
Rédaction de courriers types, et de tout document afin de leur simplifier la vie,
Pour les contrats santé collectifs : analyser la consommation médicale, déduire si le niveau de
couverture est suffisant, quelles sont les origines d’un éventuels déséquilibre…
Pour les contrats en UC : suivi des OPCVM pour être à même de prendre des décisions et conseiller nos
clients en matière d’arbitrage.
Plus rarement, contact avec les cabinets comptables :
Demande de renseignement sur montants déductibles, régime fiscal et social du produit,
renseignement sur la nature du contrat.
Compétences requises :
Exige une parfaite connaissance des différents produits d’assurances de personnes, de leur
fonctionnement, de leur fiscalité, du formalisme de mise en place…
Etre capable de rechercher l’information et de la retranscrire correctement au client,
Des capacités d’analyse juridique (lecture des contrats, environnement juridique…)
Avoir une bonne connaissance du marché,
Circuit de production et d’émission des affaires
Appels d’offres :
Saisie des compagnies,
Tarifications, rédaction du cahier des charges,
Comparatif des garanties,
Analyse et comparaison entre les conditions générales,
Rédaction et mise en forme du projet,
Envoi du projet et documents utiles au client
Appels d’offres :
Contrôle de la conformité des contrats émis avec les projets et les documents d’adhésion,
Contrôle des avenants,
Contrôle de la bonne rédaction des DU,
Enregistrement l’ensemble des risques sur le logiciel de gestion en les tenant à jour,
Envoi des pièces à signer et à payer et, effectuer les relances nécessaires dans ce but,
Aide à la mise en place et à la mise à jour de la méthodologie en production.
Compétences requises :
Connaissance des régimes de protections sociales : Assurances Maladie, Retraite, Prévoyance,
Connaissance des produits,
Capacités d’analyse juridique : des contrats, de l’environnement juridique,
Maîtrise des outils informatiques Word et Excel,
Excellente connaissance et respect des méthodologies mises en place dans le service,
Bonne connaissance des procédures des Compagnies d’assurances,
Relation compagnies
Demande de cotation, négociation en matière de taux, de garanties,
Suivi de l’émission de certains avenants,
Demande d’informations sur contrats,
Suivi de l’évolution des gammes de produits…
Prospection et développement du portefeuille
Entretenir et développer le portefeuille existant,
Prospecter, rencontrer de nouvelles entreprises pour les faire souscrire,
Qualités requises :
Très bonne organisation ;
Sens du contact, de l’écoute ;
Relationnel aisé ;
Avoir de la rigueur, être méthodique, autonome et réactif.
Excellente maîtrise du Français pour :
– s’astreindre à faire des réponses écrites plutôt qu’orales,
– S’astreindre à tout enregistrer dans la Gestion Relation Clientèle
Contact
Alexandra PICHEYRE
Responsable Service Indemnisations
GROUPE JANO R ASSURANCES
enregistré à l’ORIAS sous le n° 07000455
tél : 05 56 04 20 80 – fax : 05 56 04 49 56